하나은행, 무역기반 이상거래 방지 시스템 시행

[증권경제신문=김하영 기자] 하나은행(은행장 박성호)은 무역기반 이상거래(TBML)에 선제적으로 대응하기 위해 ‘트레이드 와치(Trade Watch) 시스템’을 시행한다고 23일 밝혔다.

무역기반 이상거래란 무역거래를 기반으로 하는 제재위험(Sanction Risk)거래, 무역거래를 가장한 사기거래, 무역 편취거래 등의 이상거래 또는 의심거래를 뜻한다.

이 시스템은 국내 은행권 최초로 개발된 무역 위험거래 관리 자동화 시스템이다. 하나은행은 수출입 고유 업무에서 발생하는 여러 위험에 대비하기 위해 △운송 관련 선박 △운송 항로 △무역 물품의 용도 △무역거래 상대방 및 관련자 등의 점검 항목과 방법을 자체 개발했다.

하나은행 관계자는 “대형화되고 있는 국제 제재 위험에 적극적으로 대응하고, 불법적 사기거래로부터 소비자를 보호할 수 있는 제도적 장치를 마련하게 됐다”고 말했다.